香港 · 保險與財富保障

Charlaine Liu 廖曉嵐

先築穩保障,
再論增值與傳承。

以人壽、危疾、醫療、意外,以及儲蓄與投資相連保險,為香港及中國內地的家庭與企業高階管理人員,建立由保障打底的財富方案。

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01 — 保障方案

由保障打底,
逐層建立。

人壽保障

為家人預留一筆確定的資金,使突發事故不致中斷家庭的長遠計劃。

危疾保障

在最需要專注治療的時刻,以一筆過賠付換取時間與選擇。

醫療保障

讓就醫的決定由病情、而非費用主導,兼顧本地與跨境需要。

意外保障

為日常與差旅中的意外風險,補上一層即時緩衝。

儲蓄及投資相連保險

以保險為載體,建立可預期的長期現金流,兼顧退休、子女教育與資產傳承。

傳承與信託安排

作為認證信託規劃師(Certified Trust Planner),以清晰的規則安排保單與資產的交棒。

02 — 服務方式

先補上保障的缺口,
再談增值與傳承。

我會先檢視您現有的保障與缺口,按家庭與事業的實際需要排出優先次序,再逐項配置——每一張保單為甚麼在這裡,都交代清楚。

03 — 延伸支援

在保障以外,
也陪您把方向想清楚。

這些服務讓我更了解您與您的家庭,往往也是整體規劃的起點。

天賦評估(TQC)

以「天賦商數計量」(Talent Quotient Count)量度大腦神經元活躍度,了解一個人的天賦傾向與學習方式。

教育與人生規劃

以 TQC 報告為依據,為子女教育與家庭的重要階段制定方向。

職涯發展與 ICF 教練

作為獲國際教練聯盟(ICF)認可的教練,陪伴在職人士把方向化為具體的決定與習慣。

04 — 關於

一條貫穿的線索:
結構。

廖曉嵐(Charlaine Liu)是香港的保險與財富保障顧問。她在香港出生及成長,於美國完成大學教育,畢業後返港,先後於五星級國際酒店任公關、於企業培訓部門任統籌,其後專注於保險與財富規劃。

她的工作核心,是為家庭與企業高階管理人員建立一套由保障打底的方案——人壽、危疾、醫療、意外,以及儲蓄與投資相連保險——使突發事故不會打斷長遠的計劃。作為認證信託規劃師(Certified Trust Planner),她進一步協助客戶以清晰的規則安排資產的交棒。

她亦受訓施測及解讀「天賦商數計量」(TQC)神經評估,並作為獲 ICF 認可的教練,就子女教育、人生與職涯規劃提供意見。這些對話往往在保障規劃之前展開,也在之後延續——貫穿其中的,始終是同一種思路:先把結構弄清楚,再讓每一個決定都能被解釋、被傳承。

認證信託規劃師 · 獲 ICF 認可的教練 · TQC 天賦評估施測人

05 — 聯絡

先作一次交流,
無須當下決定。

透過 WhatsApp 聯絡 或 WhatsApp:+852 6726 9493